Прием и обработка платежных документов

При использовании электронного терминала в торгово-сервисном предприятии по результатам каждой операции программно распечатывается два карт-чека, в которых указывается сумма операции, код авторизации (если производилась), реквизиты карточки, дата и время операции, и другая информация. Клиент подписывает оба экземпляра карт-чека. Второй экземпляр карт - чека выдается клиенту, первый остается в торговом предприятии. По результатам операций за день формируется электронный и бумажный реестр в разрезе типов карточек и видов валют. Электронный реестр по окончанию дня автоматически передается в Расчетный Центр Пластиковых Карт. На основании информации, содержащейся в электронном реестре, Расчетный Центр Пластиковых Карт в сроки, оговоренные в договоре с торговым предприятием, производит с ним расчеты. Предприятие торговли и сервиса обеспечивает хранение бумажного реестра и первых экземпляров карт-чеков. Ответственность торгово-сервисного предприятия за хранение первых экземпляров карт-чеков и сроки хранения оговариваются в договоре с банком на прием карточек к оплате.

В пункте выдачи наличных при использовании электронного терминала по каждой операции выдачи наличных программно распечатывается два карт-чека, в которых указывается сумма операции с учетом комиссии, валюта операции, код авторизации, реквизиты карточки, дата и время операции и другая информация. Кассир и клиент подписывает оба экземпляра карт-чека. При выдаче наличных в иностранной валюте на первом экземпляре карт-чека вписываются паспортные данные держателя: серия, номер, место и дата выдачи. Второй экземпляр карт-чека вместе с деньгами выдается клиенту, первый остается в кассе. По результатам операции за день кассиром формируется электронный и бумажный реестр операций в разрезе типов карточек и видов валют. Электронный реестр по окончанию дня автоматически передается в Расчетный Центр Пластиковых Карт. На основании информации, содержащейся в электронном реестре, в срок не позднее следующего за получением электронного реестра дня Расчетный Центр Пластиковых Карт производит расчеты с пунктом выдачи наличных. Бумажный реестр передается в бухгалтерию для совершения бухгалтерских проводок а затем в установленном порядке вместе с карт-чеками для формирования кассовых документов. Срок хранения - согласно требованиям к хранению кассовых документов, но не менее 18 месяцев. По запросу Расчетного Центра Пластиковых Карт копии карт-чеков должны представляться в Расчетный Центр Пластиковых Карт не позднее десяти дней с момента получения запроса в установленном порядке.

Прием наличных денег для дальнейшего зачисления на счета держателей карточек осуществляется только от клиентов – держателей карточек.

При использовании электронного терминала для приема наличных денег по каждой операции приема наличных программно распечатывается два карт-чека, в которых указывается сумма операции, валюта операции, код авторизации (если проводилась), реквизиты карточки, дата и время операции. Кассир и клиент подписывает оба экземпляра карт - чека. Второй экземпляр карт - чека выдается клиенту, первый остается в кассе. По результатам операции за день формируется электронный и бумажный реестр операций в разрезе типов карточек и видов валют. Электронный реестр по окончанию дня автоматически передается в Расчетный Центр Пластиковых Карт. На основании информации, содержащейся в электронном реестре, Расчетный Центр Пластиковых Карт производит зачисление средств на счета держателей карточек. Бумажный реестр передается в бухгалтерию для совершения бухгалтерских проводок, а затем в установленном порядке вместе с карт-чеками для формирования кассовых документов. Срок хранения - согласно требованиям к хранению кассовых документов, но не менее 18 месяцев.[1,6]

Полезная информация:

Обеспечение возвратности и погашение кредитов
Возвратность кредита представляет собой основополагающее свойство кредитных отношений, отличающее их от других видов экономических отношений, что на практике находит свое отражение в определенном механизме. Этот механизм базируется, с одной стороны, на экономических процессах, лежащих в основе возв ...

Основные методы управления рисками и ликвидностью в коммерческих банках
Управление рисками не представляет собой набора формальных действий, которые осуществляются в некоем вакууме. Работая вместе с линейным руководством, работник, готовящий оценку, пытается определить риск, минимизировать и смягчить потери, где это возможно. Оценка успеха связана с осуществлением имен ...

Анализ практики применения федерального закона “Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств”
Множество проблем обозначилось и в ходе практической реализации обязательной «автогражданки». И это закономерно, так как данный процесс еще не окончательно устоялся и находится, по сути, в «переходной» стадии. В любом, особенно в новом законе, всегда найдется много недостатков. Ни одна система, пре ...