Банк - юридическое лицо, которое имеет исключительное право на основании лицензии Национального банка Украины (далее НБУ) осуществлять операции, которые отнесенные сугубо к банковским:
- приема вкладов (депозитов) от юридических и физических лиц;
- открытие и ведение текущих счетов клиентов и банков-корреспондентов, в том числе пересказ денежных средств с их счетов с помощью платежных инструментов и зачисления средств на них;
- размещение привлеченных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск.
Банк, кроме перечисленных, имеет прав осуществлять такие операции и соглашения:
- операции с валютными ценностями;
- эмиссии собственных ценных бумаг;
- организация купли-продажи ценный бумага по доверенности клиента;
- осуществление операций на рынок ценный бумага от своего имени;
- предоставление гарантий и поручительств и других обязательств третьему лицу, которые предусматривает их выполнение в денежной форме;
- приобретение прав требования на выполнение обязательств в денежной форме за поставленный товар ли предоставленные услуги, принимая на себя риск выполнения таких требований и приема платежей (факторинг);
- лизинг;
- услуги по ответственному сохранению и предоставления в аренду сейфов для сохранения ценностей и документов;
- выпуск, куплю, продажа и обслуживание чеков, векселей и других оборотных платежных инструментов;
- выпуск банковских платежных карточек и осуществления операций с использованием этих карточек;
- предоставление консультационных и информационных услуг относительно банковских операций.
При условии получения письменного разрешения НБУ банки также имеют право осуществлять такие операции:
- осуществление инвестиций в уставные фонды и акции других юридических лиц;
- осуществление выпуска, оборота, погашение (распространение) государственных и других денежных лотерей;
перевозка валютных ценностей и инкассацию средства;
- операции по доверенности клиентов или от своего имени:
- операции с инструментами денежного рынка;
- операции с инструментами, которые базируются на обменных курсах и процентах;
- операции с финансовыми фьючерсами и опционами;
- доверительное управление средством и ценными бумагами по договорам с юридическими и физическими лицами;
- депозитарную деятельность и деятельность из ведения реестров собственников именных ценных бумаг.
НБУ устанавливает порядок предоставления банкам разрешения на осуществление указанных операций, если:
- уровень регулятивного капитала банка отвечает требованиям НБУ, который
подтверждается независимым аудитором;
- банк не является объектом применения мер воздействия;
- банком представлен план, за которым он будет осуществлять такую деятельность, и этот план одобрен Национальным банком Украины;
- НБУ приходил к выводу, что банк имеет достаточные финансовые возможности и соответствующих специалистов для осуществления такой деятельности.
Банк имеет право осуществлять другие соглашения в соответствии с законодательством Украины.
НБУ имеет право установить специальные требования, включая требования относительно завышения уровня регулятивного капитала банка или других экономических мотивов, относительно определенного вида деятельности. [8]
Полезная информация:
Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины в хозяйстве
Действующая нормативно-правовая база предусматривает проведение банками систематических проверок соблюдения предприятиями кассовой дисциплины и условий работы с денежной наличностью. Периодичность и круг предприятий, подлежащих проверке, определяются руководителем банка с учетом объема их налично-д ...
Обеспечение санитарно-гигиенических требований к
помещениям ВЦ
Помещения ВЦ, их размеры (площадь, объем) должны в первую очередь соответствовать количеству работающих и размещаемому в них комплекту технических средств. В них предусматриваются соответствующие параметры температуры, освещения, чистоты воздуха, обеспечивают изоляцию, от производственных шумов и т ...
Инвестиционное банковское финансирование субъектов малого
предпринимательства
В настоящее время развития отечественной экономики основной ее развития становится малый бизнес. Однако проблема роста его деятельности заключается в отсутствии достаточного финансирования со стороны банков. Поэтому важной составной частью процесса интеграции малого бизнеса в общую предпринимательс ...