Документация, необходимая для решения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу

Залог – документы, подтверждающие право заявителя на залог имущества, предлагаемого в обеспечение кредитных обязательств, и правоустанавливающие документы на предметы залога согласно перечню, установленному Положением о порядке оформления договоров о залоге, обращения взыскания на заложенное имущество и реализации имущества, находящегося в залоге, по сделкам, обеспечивающим выполнение обязательств юридическими лицами;

Поручительство (гарантия) – баланс и отчёт о прибылях и убытках поручителя (гаранта) за предыдущий год и на последнюю квартальную дату; выписки (справки обслуживающего банка) движения денежных средств по текущему, валютному и другим счетам, открытых в других банках за последние три месяца; документы, подтверждающие правоспособность поручителя; документы, подтверждающие право собственности на предмет залога поручителя.

При выдаче кредита под гарантию или поручительство местных органов управления предоставляются:

Выписка из решения Совета депутатов о выдаче гарантии (поручительства) и выделении источников исполнения обязательств по гарантии (поручительству) на весь период кредитования;

Выписка о наличии соответствующей статьи расходов в бюджете.

При выдаче кредита под поручительство некоммерческой организации предоставляется депозит денег, размещённый в банке-кредитодателе.

Гарантийный депозит денег – договор гарантийного депозита;

Страхование риска невозврата – договор страхования (страховой полис);

Программа (технико-экономические и финансовые показатели) развития предприятия на кредитуемый период, бизнес-план развития на год;

Расчёт движения денежных средств;

Прогноз доходов и расходов;

Копии договоров залога имущества, предоставленного в обеспечение кредитов, юридическому лицу другими банками;

Заявление об оплате платёжных требований учреждения банка в порядке предварительного акцепта в день поступления их в банк;

Справка о регистрации в качестве страхователя по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний.

При кредитовании на цели, связанные с созданием и движением долгосрочных (внеоборотных) активов в учреждение банка предоставляется следующая документация:

Письмо на имя руководителя учреждения банка о предоставлении кредита с указанием направления использования денежных средств, срока пользования и суммы кредита, процентной ставки, предлагаемого способа обеспечения;

Анкета заявителя установленной формы;

Нижеперечисленная финансовая и бухгалтерская отчётности:

Годовой бухгалтерский баланс со всеми приложениями к нему;

Бухгалтерский баланс на последнюю квартальную дату и за три квартала, предшествующих отчётному;

Отчёт о прибылях и убытках на последнюю квартальную дату и за три квартала, предшествующих отчётному;

Расшифровка дебиторской, кредиторской задолженностей, товаров отгруженных и других статей (по требованию банка) к балансу на последнюю квартальную дату (с указанием суммы, даты отгрузки);

Отчёт о движении средств в иностранной валюте на последнюю квартальную дату и за три квартала, предшествующих отчётному (при выдаче кредита в иностранной валюте);

Справка обслуживающего банка о движении средств по текущему и валютному счетам заявителя помесячно за последние 12 месяцев (для заявителей, не являющихся клиентами банка-кредитодателя);

Справка о наличии картотеки по внебалансовому счёту 99814 «Расчётные документы, не оплаченные в срок» заявителя помесячно за последние 12 месяцев, подписанная руководителем и главным бухгалтером и заверенная печатью юридического лица-заявителя (для юридических лиц, текущий счёт которых открыт в другом банке);

Справка о наличии кредитов (иных активных операций), полученных в других банках на дату заключения договора, на дату выдачи кредита и на первое число каждого месяца (с указанием наименования банка, номера договора и даты его заключения, остатка задолженности, состояния задолженности (в том числе длительности просроченной задолженности по основному долгу и процентам), сроков погашения, процентной ставки, обеспечения), подписанная руководителем и главным бухгалтером и заверенная печатью юридического лица-заявителя;

Полезная информация:

Управление деятельностью страховых организаций.
Все правовые отношения, связанные с проведением страхования можно подразделить на 2 группы, регулируемые законодательством: - правоотношения, регулирующие собственно страхование, т.е. процесс формирования и использования страхового фонда; - правоотношения, возникающие по поводу организации страхово ...

Экономическое содержание собственного капитала банка
Собственный капитал экономического субъекта состоит из уставного (складочного) капитала, добавочного капитала, резервного капитала, нераспределенной прибыли. К собственному капиталу относится и временно законсервированная прибыль отчетного года, отражаемая на счете 98 «Доходы будущих периодов». Сюд ...

Валютные риски
Проблема риска является одной из ключевых в деятельности коммерческого банка. Для любого коммерческого банка важным является не избежание риска вообще, а предвидение и снижение его до минимального уровня. Валютные риски являются частью коммерческих рисков, которым подвержены участники международных ...